Đối tượng trước khi thực hiện thủ đoạn lừa đảo, thường đã tìm hiểu rất kỹ về nhân thân, lai lịch và mối quan hệ giữa người mà chúng sẽ sử dụng tài khoản để thực hiện thông tin hành vi và bị hại.

Chúng sẽ sử dụng một số điện thoại nào đó để thành lập một tài khoản zalo với tên và ảnh đại diện là người thân hoặc bạn bè thân thuộc với bị hại. Tên và ảnh đại diện này rất giống với tên và ảnh đại diện của tài khoản zalo người mà chúng sử dụng tên và ảnh đại diện để thiết lập tài khoản zalo lừa đảo. Lúc này sẽ xuất hiện hai tài khoản zalo có cùng tên và ảnh đại diện, một cái là tài khoản của chủ nhân chính thức (đã có kết bạn với bị hại), còn một cái là của đối tượng lừa đảo (chưa kết bạn với bị hại). Lúc này, đối tượng sẽ dùng zalo giả này gửi yêu cầu kết bạn với bị hại. Do bị hại không để ý nên sẽ bấm đồng ý kết bạn.

Sau khi được kết bạn, đối tượng sẽ liên tục nhắn tin để thu hút sự chú ý của bạn. Điều đặc biệt là đối tượng sẽ luôn tìm cách từ chối không nghe máy mà chỉ chọn phương thức nhắn tin. Sau đó đối tượng sẽ nói là đang cần chuyển khoản gấp một số tiền (số tiền này thường nằm trong khả năng của bị hại hoặc là con số tương đối nhỏ so với khả năng của bị hại). Khi con mồi đã cắn câu rồi thì đối tượng sẽ hối thúc chuyển tiền, đồng thời đưa số tài khoản và yêu cầu bị hại chuyển tiền vào số tài khoản đó. Sau khi đối tượng nhận được tiền, nếu thấy con mồi vẫn còn khả năng và sự tin tưởng, chúng sẽ tiếp tục nhờ chuyển tiền tiếp.

Còn nếu bị phát hiện thì chúng sẽ cao chạy xa bay và xóa tài khoản zalo mà chúng đã thiết lập. Đây là thủ đoạn cũ và đã xảy ra ở nhiều nơi. Trước đây cũng đã từng xảy ra trên địa bàn xã Nha Bích, nay bọn chúng lại quay lại để thực hiện.

Chị L.T.M.H tại ấp 2 xã Nha Bích cho biết, hai ngày trước, mình đang lu bu công việc, mở điện thoại ra thấy bà chị dâu nhắn tin nhờ chuyển khoản dùm 6 triệu đồng, cũng định chuyển rồi, may mà mình cảnh giác điện thoại trực tiếp hỏi chị thì mới hay mình bị lừa, tức mình nhắn tin chửi nó thì nó khóa tài khoản zalo. Tương tự chị Đ.H.Y tại ấp 1 xã Nha Bích cũng cho biết, ngày hôm qua mình đang soạn hàng thì thấy có tin nhắn của đứa bạn gửi yêu cầu kết bạn, tưởng là zalo của nó bị gì nên kết bạn lại. Kết bạn xong nó nhắn tin nhờ chuyển khoản dùm 8 triệu, thấy lạ nên điện thoại hỏi thì mới hay mình đang bị lừa, thật tức mình. Còn chị T.T.N.H ngụ tại ấp 3 xã Nha Bích thì cho biết, mình bị người ta lấy zalo giả danh mình để lừa người khác, đứa cháu của mình tưởng là mình nhờ nên đã chuyển mất hết 6 triệu đồng, đối tượng nhắn tin kêu nó chuyển tiếp, lúc đó mới chịu điện thoại hỏi mình mới hay đã bị lừa, nếu không điện thoại hỏi chắc còn bị lừa tiếp. Đứa cháu mình nữa là đã 3 người rồi, không biết còn ai bị lừa bởi tài khoản zalo giả danh mình nữa không.

Thủ đoạn lừa đảo này đã không còn mới mẽ. Tuy nhiên, nếu người dân sơ ý mất cảnh giác thì rất dễ bị sập bẫy. Đề nghị mọi người hãy nâng cao cảnh giác, nếu thấy có ai nhắn tin hay điện thoại bằng mạng xã hội hỏi mượn tiền hay nhờ chuyển khoản thì hay điện thoại trực tiếp tới số điện thoại của người đó để xác minh, tránh bị lừa đảo mất tiền oan.